记者 | 胡颖君
受疫情影响，理财子公司投资经理纷纷转型做“主播”，在线分享产品运作策略及后市观点。
近日，招引理财便派出一位投资经理来宣传睿远平衡20期产品。资料显示，该投资经理赵晨毕业于复旦大学数学系，曾有外资行资管部门的任职经历，目前担任睿远平衡系列权益投资经理。
“睿远平衡组合目前权益持仓平均22%，覆盖银行、食品饮料、医药、计算机等行业，我们认为现在无论从仓位上还是行业上都是比较合理的，短期不会做太大的调整。”她说。
据悉，睿远平衡系列为招商银行旗下明星理财产品，主要面向招商银行私人银行客户、钻石客户和招商银行认定的零售高净值客户发售，起投金额10万元，有两年封闭期，风险等级为R3级，该系列此前已经发售19期。
值得一提的是，睿远平衡20期综合费率高达1.9%，较理财子公司普通净值型产品高出一倍左右。其中，认购费0.6%，固定投资管理费0.6%，销售服务费0.6%，托管费0.1%。
与此同时，该产品预期收益率也较普通理财高出许多，年化业绩基准达7.5%，若两年累计收益率超15%，招商银行收取10%的浮动管理费。
该产品原本募集规模为5000万-30亿元，凭借招商银行超强的销售能力，投资者认购热情异常火爆。在发售期间，招商银行两次发布上调募集规模上限，2月17日晚间，招商银行发布了睿远平衡二十期的成立公告，最终募集规模达50.20亿元。
目前睿远平衡二十期管理人仍为招商银行，但产品说明书显示，未来招商银行可能根据业务发展需要将产品管理人变更为招银理财。
值得一提的是，睿远平衡20期权益类资产比例较高，计划配置比例为20%-40%，而固收类资产配置比例不低于60%。也就是说，投资权益的资金规模预计高达10亿元-20亿元。
界面新闻记者此前曾报道过，受监管限制，原银行资管部门投研人员大多没有权益投资经验。睿远平衡20期权益规模较大，并有两年封闭期，这无疑对投资经理的主动管理能力提出了更高的要求。
上述视频中，投资经理赵晨提到，从建仓节奏上还是会保持谨慎，将逐步在A股和港股上做均衡的加仓。
“我们对睿远平衡产品一贯的权益投资思路都是会去构建一个相对防御下的权益投资组合，所以对于这次发行的20期产品我们也是充满了信心。”她说。
此前招银理财首席投资官范华在接受媒体采访时表示，招行此前有权益投资部门，但以委托为主，与市场上一些权益类甚至多资产管理人形成合作关系，目前也在做一些自营策略，倾向于容量大的产品类型，夏普比高容量小的策略交给外部管理人做。
“从给客户创造价值的角度，委托能达到更好的效果，但是有较高的管理费，我们会权衡委托的费后收益和自营收益做决策，希望招到一些投资文化和理念契合的管理人。”她说。
版权声明
本文仅代表作者观点，不代表本站立场。
评论