今年1月19日，裁判文书网公布了一则刑事判决书，将6年前轰动四川金融圈的汇通公司案件的迷雾揭开。
汇通公司是当年四川省规模最大的一家民营担保公司，然而2014年其实控人逃跑，让这个资金盘崩坍，资金链断裂，同时也引发了四川省上百家担保与理财公司资金链断裂。截止案发前，汇通公司向1500余家企业和个人非法集资人民币50.33亿元。2016年，汇通公司非法集资案件开始进行初审，历经三年，2019年12月6日，该案件进行一审判决，今年1月19日，裁判文书网公开了该案件的判决书，给这个资金盘案件画上了圆满的句号。
根据法院审理表明从2009年起，汇通公司的实际控股人杨志刚、刘玉英两人先后成立融缘中心、盈泽丰公司，并控制了10余家空壳公司。杨、刘二人通过高息诱惑的方式，虚构投资项目，并以汇通公司为担保，借助第三方理财投资公司，向社会不特定公众非法吸收存款。直到2014年，大家发现汇通公司高管集体消失。随后，成都警方通报汇通公司实际控股人携款潜逃。然而，在2009年9月警方就曾发出对杨、刘二人的红色通缉令。
汇通公司案件历时6年终于有了审判结果，但是让人们想不到的是盖公司的实际控股人竟然都上过红色通缉令，其实这也从从侧面反映出大家在进行投资时对公司的调查了解时候多么的浅显。其实金融领域非法集资案件十分常见，有关部门也在强调大家在投资时应该注意的事项，但仍有很多投资者在进行投资时不能识别投资套路，轻易陷入不法分子的陷阱。下面就盘点几个金融领域比较常见的非法集资的套路。
1、 资金盘
提起资金盘大家应该都不陌生，虽然在我国法律并没有该法律名称，但是在金融领域作为一个通用名词已经为大家所熟知。所谓资金盘就是披着各种金融项目的外衣，通过稳赚不赔的宣传语吸引投资人进行投资。但事实上，并不存在任何项目，融资方所介绍的一切都只是不法分子利用投资人对当下热门投资项目和金钱的渴望，通过夸张的语句所描绘出来的。资金盘本身是没有任何价值同时也不会创造价值，所以投资人最终的结果就是人财两空。
2、 网贷
P2P网贷虽然在2020年已经成功转型为小贷，但是在此之前他曾做过的违法事迹并不能因为名称的转换而被彻底忘记。P2P领域其实是存在非法吸收公众存款最多的一个行业，因为P2P平台作为一个中介方就是通过吸收投资人的存款然后将其下发给借贷人从中收取利益。平台甚至可以不用任何宣传语言就可以吸收到投资人的资金，但是很多不法平台为了能够吸收到更多的存款，他们会通过高息诱惑、发假标等方式吸引投资人投资。吸收来的资金他们并不会进行投资，而是直接收入自己的腰包，等投资人发现端倪时，平台就会直接跑路。
3、 区块链
区块链技术作为2019年国家重点扶持对象被不法分子和投资人所青睐，很多投资人认为投资该项目会大赚一笔，而很多不法分子也看见了这一商机，于是市面上区块链骗局应运而生。甚至有很多骗局不走心的程度简直连三岁小孩都不想吐槽，却依然有人被骗。追其背后原因无外乎是被利益蒙蔽了双眼。为了避免更多投资人上当受骗，有关部门也出台了相关文件告诫投资人目前区块链技术还是研究当中，真正应用落地的项目还十分有限，目前市场上随处可见的区块链项目都是不法分子设计的骗局。这些所谓的区块链项目都是不法分子披着区块链的外衣进行非法集资的噱头。所以，以后在遇到区块链项目不要轻易相信，国家都已经发话了，我们就应该乖乖听话。
以上三种行业中普遍存在非法集资骗局，投资人在进行投资时一定要十分小心，注意警惕。此外，如果投资人遇见了非法集资骗局也一定要及时报警，利用法律的武器来保护自己的合法权益。
法条链接
《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条 【集资诈骗罪】 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
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