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银行怎么判定信用卡套现

2020-03-04 20:52:09 信用卡 信用卡套现

1.信用卡还款日,持卡人还款后紧接着把钱又刷出来,这种行为银行会很容易判定持卡人套现。虽然持卡人操作过一到二次,信用卡都没有什么问题,但是次数多了而且是连续月份操作,银行会很容易判定持卡人套现。

2.在使用信用卡刷卡时一定要避免在同一个商户大额度刷卡,这种方式很容易被银行判定为套现,所以,在刷卡时一定要多元化,每个场景的消费都可以涉及,比如商场购物、吃饭、看电影等。

3.银行判定套现和持卡人的交易时间有很大的关系,如果交易一般发生在每天的9点之前或者22点之后,这种交易的时间是非常不正常的,发生的交易极有可能被银行判定为套现。


4.持卡人消费从来没有出现过大额度,如果最近大额度的消费非常多,这时银行会特别关注这几笔交易,下个月还出现这种情况,信用卡的这种刷卡行为直接会被认定为套现。

5.持卡人短时间内出现刷卡交易地点不一样而且额度比较大时,银行这时会特别注意这张卡的消费情况,如果后续还会出现,那么被判定套现的可能性会非常大。

信用卡套现是非常危险的行为,在套现时持卡人需要付出一定的手续费,关键给后期的还款带来了压力,如果后期不能及时的还款,对持卡人的信用会有不良的影响,还有就是逾期记录可能会被上传至征信中心。

信用卡套现是银行禁止的,如果被发现会被降低额度甚至封卡,所以在生活中一定要正常使用信用卡,保证信用卡消费的多元化就可以。
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